Se identifica a cada cliente por su cédula: si ya existe, se actualizan sus datos de crédito; si es nuevo, se crea. El historial de gestiones nunca se toca.

Fuente de nombres/contacto para dar de alta clientes nuevos. No crea clientes por sí sola: solo se usa para completar los datos de los que aparezcan en el archivo de cartera. Cargala antes que el archivo de cartera.

Reporte diario de cartera activa (archivo pactivo…xlsx, hoja «General»). Alimenta el módulo de Logística: al ingresar una cédula, autocompleta nombre, teléfono, número de operación y cuota. Cada carga reemplaza el snapshot anterior — subí siempre el reporte más reciente.

Solicitudes en Proceso: suma por vendedora lo realmente desembolsado y lo pendiente a facturar (Verificación de documentos y Confirmación cliente). Cada carga reemplaza el total anterior — subí siempre el reporte más actualizado.